frey finanzkonzepte – wir verschaffen Ihnen finanziellen Handlungsspielraum

Frey Finanzkonzepte – wir verschaffen Ihnen finanziellen Handlungsspielraum

Jedes Leben ist individuell und lässt sich nicht immer exakt planen.

Umso wichtiger ist es, dass Sie sich immer sicher fühlen und nachts gut schlafen können. Insbesondere wenn Sie ein Unternehmen führen geht es Ihnen vielleicht wie vielen Selbständigen:

  • Sie haben Angst, überflüssige Versicherungen angeboten zu bekommen.
  • Sie haben Probleme, die Versicherungen (und die Bedeutung des Kleingedruckten) zu verstehen.
  • Sie wissen nicht, wo Ihre Versorgungsfallen und Lücken sind
  • Sie schaffen es neben Ihrer täglichen Buchhaltung und Mitarbeiterführung zeitlich nicht, sich um Versicherungen zu kümmern.
  • Sie denken zuerst an Ihr Unternehmen, Ihre Familie und erst zum Schluss an sich selbst.

Wir sind Ihr „Versicherungsdoktor“ und kümmern uns. Mit unserem 8-Stufen-System ganz individuell nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen:

  • Als unabhängige Makler sind wir nicht wie ein Versicherungsvertreter oder Bankberater weisungsgebunden. Ihnen steht der gesamte Markt an Versicherungs- und Finanzprodukten zur Verfügung. So finden wir immer die passende Lösung und gewinnen fast immer neue Liquidität.
  • Keine unerwartete Zusatzkosten: Wir scannen regelmäßig Ihr Portfolio und weisen rechtzeitig auf neue Gesetze, neue Stolperfallen oder eventuell neue Lücken hin, die sich durch eine neue Lebenssituation wie Heirat, Kinder, neue Mitarbeiter oder Erweiterung Ihres Betriebes ergeben haben. So kommen Sie nicht in finanzielle Not.
  • Und ganz wichtig: Wir erarbeiten für Sie eine maßgeschneiderte „Schutzweste“, damit Sie auch abgesichert sind, wenn Sie Ihren Beruf nicht mehr ausüben können oder Ihre Familie im Todesfall überlebensfähig ist.

Mein Name ist Gabriele Frey.

Ich habe die Frey Finanzkonzepte 1997 nach einer kurzen Familienauszeit sprichwörtlich mit Null gestartet. Inzwischen werde ich von meiner Tochter Ann-Kathrin und meinem Mann Richard unterstützt.

Wir betreuen mittlerweile ca. 800 Mandanten rund um Versicherungs- und Geldanlagethemen. Handwerksbetriebe, Dienstleister und Freiberufler sowie Privatpersonen schenken uns ihr Vertrauen. Darauf sind wir als „kleines Maklerbüro“ sehr stolz.

Unser Büro ist mitten im Herzen Rheinhessens. Wir kennen Land und Leute, deren Mentalität und alle Ecken und Kanten. Deshalb fällt es uns leicht, Ihnen aktiv zuzuhören.

Wir denken unternehmerisch und wissen daher um die enormen Herausforderungen, die ein Gewerbe- oder Dienstleistungsbetrieb heute hat. Deshalb haben wir uns auf den Mittelstand spezialisiert.

Jeder von uns hat seinen Fachbereich, indem er sich durch Aus- und Weiterbildung und viel Erfahrung aus Beruf und Praxis qualifiziert hat. Das hilft Ihnen immer den richtigen „Facharzt“ zu haben. Zur Vorsorge oder im Falle eines Schadens.

Wir sind für Sie da

Gabriele Frey

  • Geschäftsführerin
  • Bankkauffrau
  • Versicherungsfachfrau BWV
  • zertifizierte Krankenversicherungsexpertin
  • Generationen-Beraterin IHK
  • Expertin für private Vorsorge DMA
  • zertifizierte VEMA Vorsorge-Beraterin

Beschreibung

Ann-Kathrin Frey

  • Kauffrau für Versicherungen und Finanzen
  • Bürokauffrau
  • Höhere Berufsfachschule für Wirtschaft
  • VEMA Fachberaterin für betriebliche Haftpflichtversicherung

Beschreibung

Richard Frey

  • Elektro-, Mess,- und Regeltechniker
  • Schadensmanagement
  • Betreuung KFZ Versicherungen
  • Technische Abwicklung von Bürovorgängen

Beschreibung

Qualifikationen und Fachschwerpunkte

Jeder von uns hat seinen Fachbereich, indem er sich durch Aus- und Weiterbildung und viel Erfahrung aus Beruf und Praxis qualifiziert hat. Das hilft Ihnen immer den richtigen „Facharzt“ zu haben. Zur Vorsorge oder im Falle eines Schadens.

Gabriele Frey:

  • Arbeitskraftabsicherung – mit Versorgung bei längerer Krankheit
  • Altersvorsorge planen -Fördermöglichkeiten und Steuererleichterungen berücksichtigen
  • Vermögensaufbau
  • Krankenversicherung (privat und gesetzlich – mit Zusatzversicherungen
  • Pflegefall besprechen und absichern sowie Todesfallabsicherung
  • Intelligent vererben – Ausnutzung Erbschaftssteuerfreibeträge
  • Notfallordner erarbeiten
  • Betriebliche Versicherungen wie Betriebshaftpflicht
  • Betriebliche Gebäude- und Inventarversicherung
  • Betriebsunterbrechung, Betriebsschließung
  • Cyberschutz

Ann-Kathrin Frey:

  • Vertretung der Geschäftsleitung
  • Arbeitskraftabsicherung
  • Krankenversicherung
  • Inventar- und Betriebsunterbrechungsversicherung
  • Gebäudeversicherung (EFH, MFH, Gewerbeobjekte)
  • Tierversicherungen (Haftpflicht, OP-Kosten und Tierkrankenversicherungen)
  • Vermögenschadenshaftpflicht

Richard Frey:

  • KFZ-Versicherung
  • Schadensmanagement
  • Technische Abwicklung von Bürovorgängen

Ann-Kathrin Frey:

  • Vertretung der Geschäftsleitung
  • Arbeitskraftabsicherung
  • Krankenversicherung
  • Inventar- und Betriebsunterbrechungsversicherung
  • Gebäudeversicherung (EFH, MFH, Gewerbeobjekte)
  • Tierversicherungen (Haftpflicht, OP-Kosten und Tierkrankenversicherungen)
  • Vermögenschadenshaftpflicht

„Seit Kindesbeinen hat mich das Pferde-Virus fest im Griff . Seit über 10 Jahren habe ich nun eigene Pferde. In dieser Zeit erlebt man einiges mit Verletzungen, Erkrankungen, Rehaphasen bis hin zur Operation. Aus eigener Erfahrung weiß ich, dass man in dieser Zeit nicht noch Bauchschmerzen wegen der anfallenden Tierarztkosten haben möchte.

Deshalb finde ich es sehr wichtig für diese Fälle gerüstet zu sein in Form einer OP Kostenversicherung oder Krankenversicherung.

Ich kenne die verschiedenen Tarife, Versicherer und Versicherungsbedingungen bis ins Detail. Es gibt für alles die richtige Versicherungslösung, die uns Tierbesitzer nachts besser schlafen lässt. Wenn man bei seinem Pferd in der Box steht und die einzig helfende Maßnahme eine OP ist will man sofort losfahren und handeln. Diesen Freiraum und diese Sicherheit erlangen wir durch den passenden Versicherungsschutz.

Unternehmen, die bereits seit vielen Jahren Frey Finanzkonzepte vertrauen

Im Herzen von Rheinhessen: Frey Finanzkonzepte. Transparent. Offen. Fair. Ihr unabhängiger Makler für einen nachhaltig wirksamen Versicherungsschutz und Vermögensaufbau. Gewerblich und Privat. Zum Schutz für Heute. Zur Vorsorge für Morgen. Zum Aufbau einer unabhängigen Altersvorsorge ohne Rentenlücken.

Klarheit im Versicherungsdschungel!

Mit dem 8-Stufen-System der Frey Finanzkonzepte zu einem nachhaltig wirksamen Versicherungsschutz und Vermögensaufbau für Ihre unabhängige Altersvorsorge ohne Rentenlücken. Gewerblich und Privat.

Sortieren

nach Sparte und Vertrag

"Wer Ordnung hat ist nur zu faul zu suchen." Oder "Das "Genie beherrscht das Chaos". Mit solchen Lebensweisheiten verschiebt man oft Prioritäten. Wenn es um Ihren Versicherungsschutz und um Ihren Vermögensaufbau oder um Ihren Vermögenserhalt insbesondere bei Betriebsvermögen geht, dann sollten Sie genau wissen, wo welcher Vertrag ist und was in welchem Vertrag steht. Schließlich finden sich im Kleingedruckten oft versteckte Hinweise, die im Schadensfall zu Enttäuschungen oder sogar zu Existenzverlusten führen.

Deshalb ist der erste Schritt: Sortieren. Entweder kommen wie zu Ihnen nach Hause oder Sie bringen Ihre Versicherungsordner und Unterlagen in unser Büro. Damit haben Sie den ersten Schritt zu einem wirksamen Schutz getan. Und der ist bekanntlich der Schwerste. Obwohl er doch so einfach ist.

Erfassen

aller bestehenden Verträge

Mit unserem System erfassen wir in der zweiten Stufe alle Ihre Verträge mit Vertragsnummern, Vertragsdauer, erworbene Leistungen und Art der Versicherung und verfügen somit über eine digitale Liste. Dabei notieren wir uns die ersten Ideen und vergleichen das Preis-Leistungsverhältnis. Denn unser Ziel ist es, Ihnen mehr Leistung bei weniger Kosten zu ermöglichen. Damit haben Sie ohne Mehraufwand neue Liquidität. Entweder für den Vermögensaufbau oder für Wünsche, die Sie sich schon immer erfüllen wollten. Wie z.B. der neue Firmenwagen.

Bereinigen

des Ordnerchaos

Kennen Sie das befreiende Gefühl, wenn Sie Ihren Kleiderschrank aufräumen oder in Ihrem Büro alle Stapel vom Tisch sind und Sie eine übersichtliche Ordnung haben? Genau so wird es Ihnen ergehen, wenn Sie Ihre Unterlagen von uns zurückbekommen. Alle Verträge sind klar zugeordnet und Sie haben eine eindeutig erkennbare Ordnerstruktur. In Zukunft genügt ein Griff in Ihr Regal und der passende Vertrag mit der z.B. für die Schadensmeldung erforderlichen Vertragsnummer steht zur Verfügung. Das spart kostbare Zeit und viele Nerven beim Suchen.

IST-Analyse

Um Ihnen einen bedarfsgerechten Versicherungsschutz zu schaffen, bedarf es einer korrekten und umfassenden IST-Analyse, die viele Kollegen auch Risikoanalyse bezeichnen. Dabei nehmen wir jeden Vertrag genau unter die Lupe. Wir prüfen ob er tatsächlich notwendig ist, welche Leistungen Sie für Ihren Beitrag bekommen und welche Optimierung möglich wäre. Unser Ideenblatt aus der zweiten Stufe wird voller und Ihr Vermögensschutz transparenter.

Auswerten

der bestehenden Verträge

Wir nehmen unsere Aufgabe als kompetenter Partner für Ihre Versicherungslösungen und Ihren Vermögensaufbau sehr ernst. Das heißt, Ihr Geld betrachten wir, als wenn es unser eigenes wäre. In der fünften Stufe beginnt die konkrete Umsetzung. Wir betrachten die Verträge aus der IST-Analyse erneut und werten sie so aus, dass sie eine ausführliche Grundlage der nächsten Stufe bilden: Die Soll-Analyse.

Soll-Analyse

Bereits in unserem ersten Gespräch haben wir Ihnen gut zugehört. Denn "aktives Zuhören" ist ein elementarer Baustein unseres Systems. Dabei haben wir zuerst einmal völlig neutral Ihre Wünsche und Ziele notiert, um diese objektiv mit der vorherigen Auswertung zu vergleichen. Dabei werden die ersten Lücken sichtbar, die es zu schließen gilt, damit Ihre Wünsche und Ziele erfüllt werden. Wir erkennen in diesem Prozess auch, wie realistisch das Erreichen Ihrer Ziele ist und bereiten die nächste Stufe vor. Das Herzstück unseres 8 Stufen-Systems: Ihr individueller Zeit- und Leistungskompass.

Wünsche & Ziele

mittels Zeitstrahl erfassen

Die Sieben ist die Summe von drei und vier, von Geist und Seele einerseits sowie Körper andererseits, also das Menschliche. Gemeinsam mit Ihnen vertiefen wir in einem persönlichen Gespräch Ihre Wünsche und Ziele und übertragen diese in Ihren Zeitstrahl-Kompass.

Dieser ist gegliedert in "Einkommen sichern" (Krankheit, Unfall, Pflegebedürftigkeit), "Familie sichern" (Tod) und "Ruhestand sichern" (52 Wochen Urlaub, Reisen, Hobby).

So sehen Sie auf einem Blick die aktuelle finanzielle Ausgangslage mit monatlichen Kosten und den im Moment tatsächlich zu realisierenden Ergebnissen.

Ihre Wünsche und Ziele weichen eventuell davon ab, weil sich die Lebenssituation gegenüber dem Zeitpunkt der Vertragsschließung verändert hat. Ihre Bedürfnisse haben sich verändert. Sei es privat oder beruflich. Sei es im Versicherungsschutz oder in den Lebenshaltungskosten, die Sie für einen sorglosen Ruhestand benötigen. Ihre Lücken sind nun deutlich erkennbar. Das ist gut so.

Denn jetzt teilen wir die verbleibende Zeit von heute bis zum Zeitpunkt Ihrer Wunscherfüllung in übersichtliche Perioden. Dabei beraten wir Sie und zeigen Lösungswege auf, wie Sie Ihre Wunschergebnisse erreichen.

Das ist ein kreativer Prozess mit vielen AHAs und neuen Perspektiven, die Sie vielleicht so noch nie erkannt haben. Denn dafür sind wir da: Als unabhängige Makler sind wir nicht an bestimmte Anbieter gebunden und haben für Sie den gesamten Versicherungsmarkt gescannt.

Lücken schließen

Finanzielle Sicherheit erhalten.

Das Octagon (Achteck) hat seit der Antike eine symbolische Bedeutung, die auf das Urbild des achtstrahligen Sterns zurückgeht. Es steht für Vollkommenheit. Und die Zahl 8 ist Symbol der Auferstehung und des Neuanfangs.

Sie merken, es ist kein Zufall, dass unser System aus 8 Stufen besteht. Denn jetzt erfolgt die konkrete Umsetzung und die Neuausrichtung Ihres Versicherungsschutzes und Ihres Vermögensaufbaus.

Unnötige Policen wurden gekündigt. Andere auf den aktuellen Stand gebracht oder durch günstigere Angebote ersetzt.

Wichtig ist jedoch, dass Lücken für Ihre Altersvorsorge zum günstigsten Preis-Leistungs-Verhältnis abgedeckt wurden. Dabei ist es in den meisten Fällen nicht notwendig zusätzliches Kapital pro Monat aufzubringen. Oft lassen sich die eingesparten Kosten für Ihren Vermögensaufbau einsetzen. Und nebenbei haben Sie mehr Leistung und besseren Schutz. Ein bestes Beispiel hierfür ist die Fahrzeugflotte eines mittelständischen Handwerkbetriebs.

Im Ergebnis erhalten Sie:
• Bis zu 20% Einsparung von Prämien
• Top Produkte mit mehr Leistung
• Erhöhung der monatlichen Liquidität
• Bessere finanzielle Versorgung im Alter durch Umschichtung und Vertragsoptimierung

Unsere Mission & Werte.

Das ist unsere Mission:

  • Unsere Kunden sollen ein sicheres Gefühl haben
  • Unbeschwert leben können
  • Existenzsorgen sind geklärt
  • Sie haben Zeit für die schönen Dinge im Leben.
  • Sie sind gut abgesichert.
  • Sie haben eine profitable Geldanlage

Unsere inneren Werte finden sich in unserer täglichen Arbeit für Sie:

  • Wir mögen die Menschen und sind gern für sie da
  • Wir mögen es, uns in die Probleme der Menschen hineinzudenken
  • Wir sind hilfsbereit und arbeiten gern mit Menschen
  • Wir sind überzeugt, gesunder Menschenverstand gepaart mit Erfahrung schlägt Paragrafenreiter
  • Machen statt Reden ist unser Leitsatz
  • Wir möchten, dass unsere Firmenkunden erfolgreich bleiben. Wir sind ein Baustein davon.
  • Wir sind fest davon überzeugt, dass über 80% der Unternehmer, insbesondere Handwerksbetriebe, nicht wissen, wo ihre Versorgungsfallen und Lücken sind
  • Wir wissen, dass diese Fallen umgangen werden können, jede Lücke geschlossen werden kann und damit im Störfall keine Existenz bedroht wird.

Kontakt

frey finanzkonzepte gmbh
Wörrstädter Straße 21
55288 Schornsheim

49.84315785501922, 8.171630830972106 16

Tel. 06732 – 936449
Fax 06732 – 936450

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